Các tổ chức tín dụng phi ngân hàng phải đáp ứng đủ 7 điều kiện: Có thời gian hoạt động tối thiểu 2 năm; Hoạt động kinh doanh có lãi trong 2 năm gần nhất, tỷ lệ nợ quá hạn cuối quý gần nhất không quá 5%; Không vi phạm các quy định về an toàn trong hoạt động; Có vốn điều lệ tối thiểu theo quy định; Bộ máy quản lý và điều hành hệ thống kiểm tra nội bộ hoạt động hiệu quả; Hệ thống thông tin đáp ứng yêu cầu quản lý; Không vi phạm các quy định khác của pháp luật.

Hồ sơ đề nghị Ngân hàng Nhà nước chấp thuận mở chi nhánh, văn phòng đại diện phải có 8 loại văn bản, trong đó, có đề án mở chi nhánh, văn phòng đại diện nêu rõ sự cần thiết, nhu cầu hoạt động, nghiên cứu thị trường trên địa bàn, dự kiến bộ máy, nội dung, phạm vi hoạt động, kế hoạt hoạt động trong 3 năm đầu.

Trước đó, do chưa có văn bản quy định cụ thể nên nhiều đề nghị mở văn phòng đại diện, chi nhánh của một số tổ chức tín dụng phi ngân hàng đã không được giải quyết.

(Theo Econet)